安徽泾县铜源村镇银行关于开展2023年 防范非法集资宣传月活动情况的报告

    根据《安徽省银行业协会关于印发2023年度安徽银行业防范非法集资宣传月活动实施方案的通知》文件要求，该行高度重视，以“守住钱袋子·护好幸福家”为主题，开展了形式多样的宣传教育活动，引导本行员工和社会公众增强风险防范意识和识别能力，自觉远离和抵制非法集资宣传活动。具体宣传活动开展如下：

    一、成立小组，强化领导

    为积极有效开展防范非法集资宣传月活动工作，该行成立了防范非法集资宣传月活动领导小组。董事长任组长，其他行领导任副组长，各支行、部门负责人为成员，牵头部门为内审部，负责具体工作的落实。

    二、主题鲜明，形式多样

   （一）营业网点宣传。该行6家网点积极参与，各营业网点利用LED显示屏滚动播放“守住钱袋子•护好幸福家”“抵制非法集资，拒绝高利诱惑”等宣传口号；营业柜面摆放金融知识相关宣传资料，在厅堂醒目位置张贴宣传海报；营业大厅内利用电视播放防范非法集资宣传视频及防范非法集资公益广告；在营业网点附近摆设展台，发放宣传材料，进行现场宣传，让广大客户了解非法集资的表现及危害，提醒广大客户警惕各类非法集资陷阱，引导群众自觉远离非法集资。

   （二）新媒体宣传。该行利用微信公众号推送了《巧辩非法集资八种“套路”》，情景贴近生活，生动有趣，并动员全行员工通过微信朋友圈开展网络宣传，扩大防范非法集资知识的宣传面，切实增强社会公众对防范非法集资的风险防范意识。

   （三）开展集中宣传活动。一是该行综合管理部、内审部联合查济支行在查济景区开展防范非法集资宣传活动。宣传主题为：“守住钱袋子·护好幸福家”。活动现场，以发放宣传单页、有奖问答、宣讲案例等方式向广大群众介绍非法集资的主要特征和表现形式。综合管理部、计划财务部联合开发区支行在百元社区开展老年金融知识课堂，重点围绕养老、涉农领域开展宣传，揭露打着科技创新、绿色转型、乡村振兴等“落实政策”旗号，利用元宇宙、虚拟货币数字藏品等新概念的新型非法集资的作案手法，提示大家要警惕“高利息、高回报”的投资陷阱，树立正确的理财观念，守好自己的钱袋子。

   二是该行各支行聚焦重点领域、重点人员，深入社区、企业、农村等开展宣传活动。走进集贸市场，面向商贩等人群，宣讲非法集资的危害；利用学生放学时间，向学生家长宣传防范金融诈骗相关知识；走进农村，向老年人讲解“非法集资”的常见套路和相关案例，叮嘱老年人在日常生活中不轻信、不转账，时刻提高警惕，增强防范非法集资的识别能力；走进企业，向企业员工和管理人员介绍非法集资的种类、手段，切实提升广大群众的防范意识。通过宣传活动，充分认识到当前防控非法集资风险专项工作的重要性和紧迫性，切实增强了员工的责任感和使命感，增强了公众风险防范意识、提高了风险识别能力。

   （四）组织参加线上答题。该行组织全体员工积极参加“全国防范非法集资知识答题赛”活动，以赛促学，让员工充分认识到非法集资的危害和防范非法集资的重要性，提高对非法集资行为的辨别能力，自觉远离非法集资。

   （五）加强员工警示教育。组织全行员工学习《防范和处置非法集资条例》；定期对员工开展防范和处置非法集资知识培训，并针对投资理财、养老服务、涉农组织、房地产、财富管理等易发高发非法集资行业发生的典型案例和犯罪手法进行重点剖析和提示，使其熟悉防范和处置非法集资手法，提高员工的警觉性和实际处置能力；每年组织全行员工进行合规培训及测试，培养从业人员诚实守信的职业操守，增强遵章守纪和合规操作意识；对于办理汇款或转账业务的客户，严格执行大额交易和可疑交易报告制度，对涉嫌非法集资资金异常流动的相关账户进行分析识别，从源头上消除风险，确保客户资金安全；开展员工行为排查，从员工账户、实际走访、日常行为观察、业务操作等方面，采取个人谈话、打印征信、内部询问、调阅资料、实际走访员工家属亲友等方法进行全面排查。同时，全行以部门、支行为单位组织全体员工签订了《员工抵制非法集资承诺书》，加强对员工的教育和行为约束，自觉远离和抵制非法集资。  

    三、健全机制，提高质效

    该行将以此次防范非法集资宣传教育为契机，建立健全宣传工作机制，将日常宣传与集中宣传结合起来，并结合该行实际，定期不定期组织开展金融相关宣传工作，将普及金融知识、打击非法金融作为常态化工作，形成长效机制。同时，定期开展员工警示教育，利用晨会、周会时间加强培训，学习非法集资的特征、主要表现形式、常见手段等，增强员工思想意识和警惕能力，进一步提升防范非法集资宣传教育的有效性。

    四、加强隐患意识，做好信息报送

    （一）依法有序处置非法集资风险

保持营业网点的安全稳定运营，如发现非法集资、涉黑涉恶等线索，尽快向上级机构报告，符合移送条件的，及时移送当地公安机关。

   （二）引导正确维权

    宣传依法依规维护群众合法权益的方式和渠道，及时向社会公布有关客服电话，在网站、APP等提供投诉举报渠道，积极回应客户诉求，引导社会公众依法正确维护自身合法权益。

    五、下一步工作计划

    在接下来的工作中，该行将进一步开展防范非法集资宣传教育，将防范非法集资宣传教育贯彻到日常工作中，严格遵守金融领域各项法律法规，加大日常宣传教育力度，普及金融法律知识，提高社会公众防范非法集资和风险识别能力，培育公众理性投资、风险自担的正确理念，自觉远离和抵制非法集资，坚决遏制违法犯罪行为，并积极与相关部门联系，重点关注资金流动异常的相关账户，发现线索及时上报监管部门和公安机关。