建行宣城市分行关于2023年防范非法集资宣传月活动的总结报告
为认真贯彻《防范和处置非法集资条例》相关规定，按照《关于加强防范非法集资宣传教育工作的意见》有关要求，为从源头上防范化解非法集资风险，提升人民群众对非法集资的防范意识和识别能力，按照《中国人民银行合肥中心支行办公室关于开展2023年防范非法集资宣传月活动的通知》（合银办〔2023〕52号）、《安徽省银行业协会关于印发2023年度安徽银行业防范非法集资宣传月活动实施方案的通知》（皖银协〔2023〕34号）、《关于开展2023年防范非法集资宣传月活动的通知》（宣银保监便函〔2023〕47号）、《关于开展2023年防范非法集资宣传月活动的通知通知要求》（建皖内控〔2023〕13号）等相关文件和监管要求，该行组织全辖营业网点积极开展宣传月活动，现将宣传活动情况汇报如下：
一、开展工作情况
（一）强化领导，明确工作职责
为确保2023年防范非法集资宣传活动有组织、有计划开展，该行自接到通知后，高度重视，安排部署各网点人员积极参加宣传活动，落实各项宣传；成立由合规管理部门牵头宣教工作，办公室、营运管理部、个人金融部、安全保卫部等参与的非法集资宣传活动领导小组，具体负责宣传活动的统筹协调及各项工作开展。
（二）加强宣传，营造良好氛围
宣城市分行统一印制了防范非法集资易拉宝、海报、宣传折页和条幅，下发《关于开展2023年防范非法集资宣传月活动的通知》，要求各支行积极筹备开展“守住钱袋子·护好幸福家”、防范非法集资宣传月活动。各支行高度重视本次“守住钱袋子·护好幸福家”活动，一是利用晨会、全行员工会议等形式，集中学习了《防范和处置非法集资条例》《关于加强防范非法集资宣传教育工作的意见》等相关文件。通过集中学习和讨论，对非法集资的危害性有了根本性认知，提升了从源头上防范化解非法集资风险的决心，二是开展“守住钱袋子·护好幸福家”活动的形式多样，提升人民群众对非法集资的防范意识和识别能力。各支行最大化发挥营业网点的社会效应，依赖国有大行在人民群众中社会声誉高、信赖度高的优势，把营业网点作为该行宣传防范非法集资的主阵地，在网点大堂经理台这一明显位置摆放宣传折页、进门处设置宣传海报，室外电子屏滚动播放防范非法集资宣传标语，三位一体全面开展宣传。其次，针对重点领域开展专项行动。各支行充分利用“裕农通”下乡、助业贷款调查、反洗钱个人账户核查等与客户沟通的契机，积极宣传非法集资的危害性，推动防范非法集资宣传工作常态化、长效化，自觉将防范非法集资宣传有机融入到主题活动中。第三，利用代发工资，老年客户相对集中的时段，重点针对养老诈骗进行宣传，以实际案例告诫老年朋友，打着科技创新、高息诈骗的高发性，“守住钱袋子·护好幸福家”的重要性。三是提高科技赋能，提升“守住钱袋子·护好幸福家”、防范非法集资的手段。通过数据筛查、反洗钱疑点核实等工作流程，加大对相关金融产品客观真实性的风险提示；通过该行设定的消费者转账汇款时的欺诈风险提示，对部分客户反馈信息进行重点分析，并跟踪预警；通过真实的案例分析，剖析案例产生的原因，寻找防范案件手段，堵塞案件可能发生的漏洞。
户外集中宣传情况：
1.宣城市分行合规管理中心组织城区支行于6月15日集中开展防范非法集资户外集中宣传活动。活动当天前往城西社区西林小区开展以“守住钱袋子 护好幸福家”为主题户外宣传，宣传小分队成员统一着装身披绶带，在小区小花园悬挂横幅、海报、展架、摆上宣传展台，营造浓厚的宣传氛围。浓浓的宣传氛围，吸引了小区居民，大爷大妈和带孩子的家长们聚集在我们宣传台前，认真听宣传员关于防范非法集资知识宣讲，宣传员向小区居民讲解非法集资常见手段、非法集资社会危害，告诉居民不要参与非法集资，发现非法集资违法线索要及时向当地金融办举报，举报非法集资线索一经核实，将对举报人按照有关规定进行奖励，宣讲完毕后对在场的小区居民进行了防范非法集资反洗钱知识有奖答题，大爷大妈们抢着答题领奖品，现场气氛非常活跃，宣传效果良好。
2.鳌峰支行于6月18日利用休息时间，走进宝城社区，进行现场宣传，将防范非法集资的危害告知广大人民群众，引导客户参与防范非法集资风险防范。
3.广德支行积极参加广德市地方金融监督管理局于2023年6月15日在广德市夫子庙广场开展的防范非法集资宣传活动。本次宣传活动采用宣传展板，宣传手册、现场讲解、互动问答形式、多措并举地向公众传递防范非法集资的知识和技能，增强公众的风险意识和防范能力。讲解了非法集资的定义、类型、特征、危害等方面，使公众更方便、准确地了解非法集资的本质和危害，增强防范意识。
4.绩溪支行于6月8日安排专人前往伏岭镇人民政府门前，组织开展普及防范非法集资集中宣传，宣传涵盖非法集资、电信诈骗、存款保险、反假货币等内容。活动开展期间，该行对客户主动递送宣传折页，加大对公众的风险意识教育力度。
5.泾县支行充分利用金融知识下乡活动，通过进入泾县泾川名苑小区、泾县第四小学、泾县琴溪镇琴溪街道，在宣传金融消费者权益的各种正当渠道和方式，引导金融消费者有序合理地维护自身合法权益同时宣传防范非法集资，活动的形式主要有，一是采用悬挂横幅、折页、宣传画开展宣传，二是以授课形式为同学们讲课、答疑方式向同学们宣传反洗钱、反诈骗、理性投资等金融知识；三是利用营业网点、网络平台宣传“守住钱袋子 护好幸福家”活动口号，向社会公众普及金融知识、防范非法集资洗钱犯罪、防范各类金融风险，共享美好生活。
6.旌德支行6月15日安排员工在街道、社区开展集中宣传活动，发放宣传资料，解答群众疑问，提升群众防范意识，向公众介绍非法集资的常见手法：承诺高额回报、编造虚假项目、以虚假宣传造势、利用亲情诱骗。
7.郎溪支行于6月7日，组织支行人员前往安徽中再生资源有限公司、安徽博盈利机电有限公司，向公司职员宣传非法集资常见的手段和典型特征，提醒客户注意防范非法集资等多种形式的诈骗，共同抵制非法集资违法行为，引导客户树立正确的价值观，增强自我保护意识。
8.宁国支行于6月3日组织支行员工深入联点共建社区警苑小区共建开展防范非法集资集中宣传活动，向小区来往住户发放宣传折页、讲解非法集资社会危害和案例，向他们宣传非法集资的危害性及其表现形式、增强小区居民非法集资防范意识和识别能力。
9.状元路支行于6月10日、11日周末两天前往芜湖张家山地区，为宣城市在芜湖退休的干部职工办理三代社保卡并激活金融功能，同时向老年客户普及金融知识，宣传防范非法集资等各类诈骗形式、增强老年群体洗钱风险防范意识，帮助守护好老年人“钱袋子”。活动期间，该行员工提供便民服务上门为行动不便的老人激活社保卡，同时向老年群体宣传金融知识和防范各类洗钱风险，获得了老人家属的赞誉和退休老同志们的一致认可。
（三）全力配合，开展形式多样宣传和风险排查
建行宣城分行积极创新防范非法集资宣传方式，制作宣传视频，组织全行开展在宣传月广泛开展防范非法集资宣教活动，履行大行担当责任。
1、制作、展播非法集资专题宣传片。6月13日，建行宣城市分行举办2023年合规大讲堂暨警示教育大会，组织员工集中观看建行宣城市分行精心组织制作的《守住钱袋子•护好幸福家》非法集资专题宣传片。同时在6月安排在支行网点展播，增强对公众防范非法集资的意识和水平。
并在6.1期间通过在网点电视屏播放“如果能重来无水印”小剧场；设立宣传台摆放宣传海报、宣传折页等，向公众宣传“非法集资”等知识与危害；对非法集资概念特征、表现形式、防范技巧等内容进行广泛宣传，并着重讲解《防范和处置非法集资条例》相关内容，深入剖析犯罪套路，让广大客户了解到什么是非法集资，如何识别与防范非法集资；同时，积极在网点及网点大厅外开展宣传，客户参与人数达约2000人次，在宣传中加深了客户对非法集资认识。
2、内外结合宣传，按照上级行和当地监管机构、行业协会的工作要求，周密部署、有序组织宣教活动；重点开展《条例》普法宣传，按照《条例》有关防范非法集资的职责要求，利用晨夕会、培训会做好对行内员工的宣传教育，强化员工行为管理，坚决防止从业人员参与非法集资；同时做好对社会公众的宣传引导，紧扣社会关切，积极开展有针对性的宣教活动；将宣传月活动与“普及金融知识万里行”活动等面向社会公众的宣教工作相结合，将日常宣传与宣传月活动相结合，持续向社会公众普及金融知识；加强风险警示教育和员工行为管理，重点针对私募基金、财富管理、房地产、养老服务、涉农组织、线上教育等行业领域，以及打着区块链、虚拟货币、解债服务等旗号的新型风险，加强银行保险等方面的金融知识普及，揭示非法集资性质特征及主要手法，强化警示教育；严格员工的风险提示流程，对相关金融产品要客观真实揭示风险，消费者转账汇款时及时提示欺诈风险。
3.组织全员参与知识答题竞赛。从6月12日起，建行宣城市分行组织发动员工积极参与中国银行保险报名参加第三届全国防范非法集资知识答题竞赛活动。通过支行晨会、部门例会、全行合规工作会议等形式，要求全员积极参与答题，并积极引导客户参与。
4.开展业务排查。在进行“不法贷款中介专项治理行动”客户和数据信息排查时，对照非法集资存在的交易不特定性、频繁性等显著特点，对是否涉嫌非法集资违法活动同时进行梳理。
5.积极开展员工行为排查。结合本行2023年上半年员工行为排查、普惠客户经理和个贷客户经理专项排查、对公客户经理违规与信贷客户发生资金往来专项排查等工作要求，认真组织全辖各机构落实排查工作，未发现存在非法集资风险事项。
6、面向大众宣传，走进单位，走进广场，通过向大众发放宣传折页等提高宣传力度，推进打击防范非法集资向纵深发展；对外宣传11次，参与群众约600人。
二、活动取得的成效
自活动开展以来，该行全方位、多领域地开展了防范和打击非法集资宣传活动，共发放海报、展板、传单、赠品等非法集资宣传资料1000余份，通过开展宣传教育活动，帮助广大群众认清了非法集资活动的危害性，自觉提升警觉性和防范意识，提高了防范和打击非法集资活动的警惕性。
三、存在的困难问题
各部门配合有待进一步加强，联合宣传开展不够多，长效机制的建立还需完善；各成员部门参与不够，整体合力不强；规模性的宣传活动较少，发动群众还不够。
四、下一步工作打算
该行将持续开展“防范非法集资”宣传活动，不断扩展活动覆盖面，实现公众金融知识教育的常态化和长效化，让社会公众了解金融知识，实现金融普惠理念；通过防范打击非法集资宣传月活动的开展，有力提高了社会公众对非法集资危害性的认识，将进一步增强全体员工的法律意识和防范风险意识，有效地维护自身合法权益，为维护稳定的社会金融环境，作出应有贡献。
